03 noviembre 2016

Encuesta de NICE Actimize - 50% de las organizaciones de servicios financieros tienen dificultades para mantener al día la información del cliente

Encuesta de NICE Actimize comprueba que más del 50% de las organizaciones de servicios financieros se enfrentan a desafíos para mantener actualizada la información acerca de sus clientes

El aumento de la complejidad de los procesos de integración es citado como una de las más importantes preocupaciones operativas

NICE Actimize - una compañía del grupo NICE (NASDAQ: NICE) y el más completo proveedor de una plataforma de software para luchar contra los delitos financieros y analizar y gestionar riesgos y compliance, diseñada para el sector de servicios financieros - ha publicado hoy una encuesta global que indica que más del 50% de las organizaciones de servicios financieros tienen dificultades para mantener al día la información del cliente relacionada con la propiedad efectiva.

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) dio a conocer recientemente sus reglamentos más completos de Lucha Contra el Lavado de Dinero (AML) desde el año 2001, requiriendo que las instituciones financieras cubiertas adopten procedimientos de due diligence de cliente (CDD) para identificar y verificar la propiedad efectiva de una entidad jurídica del cliente en el momento que se abre una nueva cuenta. Las instituciones financieras cubiertas deben cumplir con el reglamento final de la FinCEN hasta la fecha límite del 11 de mayo del 2018.

La encuesta de NICE Actimize, titulada “Imperativos de la Propiedad Efectiva y la CDD en un Entorno Normativo Altamente Dinámico”, se ha centrado en los principales desafíos enfrentados por las instituciones financieras en la gestión de operaciones de propiedad efectiva. Además de las cuestiones relacionadas con la información del cliente, que se citan como la preocupación número uno, aproximadamente el 43% de los encuestados indicó que el aumento de la duración y la complejidad del proceso de integración fue el factor número dos que hizo difícil a las empresas lograr el cumplimiento.

Alrededor del 39% de las instituciones señaló las preocupaciones con las habilidades o el nivel de experiencia del personal que recoge la información como un factor importante en la obtención de datos precisos de propiedad efectiva.

La encuesta abordó también los desafíos más amplios respeto al cumplimiento de CDD/KYC (Know Your Client) y destaca especialmente los procesos de recopilación de datos y temas relacionados. En orden de preocupación, los encuestados citaron la disponibilidad/calidad de datos, la dependencia de procesos manuales, y los nuevos escenarios de riesgo como sus mayores retos operativos relacionados con sus programas actuales de CDD/KYC.

Otros retos de propiedad efectiva enfrentados actualmente por las instituciones incluyen, en orden de prioridad y según se refleja en la encuesta:
·         Información que no puede ser validada;
·         La actualización de los sistemas de TI existentes para almacenar la información;
·         El aumento del costo de los programas de cumplimiento;
·         La dificultad asociada con el uso de datos con fines de evaluación de riesgos.

Otras cuestiones generales de CDD/KYC citadas por los encuestados como factores que impactan las capacidades de cumplimiento incluyen la dificultad de mantener o actualizar las infraestructuras de TI existentes, la falta de personal cualificado para llevar a cabo el cumplimiento de AML y la complejidad de hacer cumplir las políticas de evaluación de riesgo de manera consistente.

De acuerdo con David Kwan, vicepresidente y gerente general de Lucha Contra el Lavado de Dinero de NICE Actimize, “Las instituciones financieras enfrentan  a una serie de problemas operativos para conseguir poner sus organizaciones en la velocidad correcta para cumplir con los plazos inminente de regulación de FinCEN. Con la mayor atención regulatoria en el espacio de CDD/KYC, las cuestiones relacionadas con la propiedad efectiva se destacan como un área crítica que requiere un plan de acción decisivo de los equipos de cumplimiento, tanto desde el punto de vista de los datos y de TI”.

La encuesta de NICE Actimize, “Imperativos de la Propiedad Efectiva y la CDD en un Entorno Normativo Altamente Dinámico”, fue realizada en mayo del año 2016 por un grupo comercial tercero de la industria centrado específicamente en la lucha contra el lavado de dinero. Casi la mitad de los encuestados provinieron de instituciones financieras distribuidas en toda América del Norte, con las regiones de EMEA y APAC contribuyendo con un total de 345 encuestados. En términos de segmento de mercado, alrededor de dos tercios de los encuestados representan a instituciones financieras (un 40% del segmento minorista y un 40% del segmento comercial), con un 8% adicional representando las agencias de servicios financieros, un 5% las sociedades de valores y un 4% (o menos) representando otros segmentos de la industria.

Alrededor del 20%de las instituciones encuestadas tiene una cantidad superior a US$ 100 mil millones en activos, un 6% de las instituciones encuestadas tiene entre US$ 60 y US$ 99,9 mil millones en activos, un 3% tiene entre US$ 40 y US$ 59,9 mil millones en activos y 39 instituciones tienen menos de US$ 10 mil millones en activos.

Para obtener más información acerca de los próximos seminarios web que abordan la propiedad efectiva, haga clic aquí.

Los medios de comunicación calificados pueden obtener los resultados completos de la encuesta poniéndose en contacto con nosotros a través de la siguiente dirección de correo electrónico: cindy.morgan-olson@niceactimize.com